В Орле пресечена деятельность мошенников, похитивших у доверчивых орловцев миллионы рублей. Преступники действовали в разных сферах, но основой мошенничества была финансовая пирамида.

Лже-риэлторы

В конце апреля Заводской районный суд г. Орла вынес обвинительный приговор риэлторам, которые обманули 12 человек на общую сумму почти 5,5 млн рублей.

Речь идет об учредителе и гендиректоре компании «ТайМ» В. Горяйнове и его сообщнице Л. Медведевой. С 2013­го по 2017 год они путем обмана, под видом совершения сделок по реализации квартир получали от клиентов деньги, но обязательства не выполняли и деньги тратили по своему усмотрению.

При этом Горяйнов, создавая видимость законных гражданских правоотношений, подписывал фиктивные договоры по обмену, купле­продаже квартир, заверял их печатью общества, а Медведева согласно отведенной ей роли имитировала деятельность по поиску объектов недвижимости, оформляла фиктивные документы для совершения сделок и получения денежных средств от граждан за якобы предоставляемые услуги.

В итоге лже­риэлторы путем обмана похитили принадлежащие 12 орловцам денежные средства на общую сумму 5 454 917 рублей. Суд признал их виновными в совершении мошенничества в особо крупном размере и назначил наказание в виде лишения свободы со штрафом в размере 500 000 рублей каждому, а Горяйнову дополнительное наказание в виде ограничения свободы сроком на 2 года с установлением стандартных ограничений, предусмотренных ст. 53 УК РФ. Кроме того, судом удовлетворены гражданские иски потерпевших.

На суде Горяйнов и Медведева не признали себя виновными.

Между тем в ходе судебного разбирательства было установлено, что мошенники создали финансовую пирамиду, когда из денег последующих клиентов погашали полностью или частично долги перед предыдущими клиентами. Это частично признала и сама Медведева, пояснив, что деньгами некоторых потерпевших она перекрыла долги перед другими клиентами, возникшие с 2014­го по 2016 год. Для этого она изготовила поддельные документы в виде договора долевого участия, договора цессии, извещения о сдаче дома в эксплуатацию, а Горяйнов, как установила почерковедческая экспертиза, расписывался в этих договорах.

Как сообщили в Заводском суде, приговор в отношении подсудимых не вступил в законную силу и может быть обжалован в апелляционном порядке в Орловском областном суде. На момент подготовки публикации жалоба туда еще не поступила.

Инвестиции… в воздух

После майских праздников сразу два орловских интернет­издания со ссылкой на Управление ФСБ по Орловской области сообщили о пресечении в Орле деятельности крупной финансовой пирамиды — кредитного потребительского кооператива «Финанс Инвест». В отношении его директора, жителя Липецкой области, возбуждено уголовное дело о мошенничестве. По данным следствия, с начала 2017 по декабрь 2018 года КПК «Финанс Инвест» заключил договоры более чем с 500 жителями Орловской области на передачу личных сбережений на общую сумму 73 миллиона рублей. По условиям договоров, кооператив брал на себя обязательства выплатить пайщикам доход в виде процентов за пользование привлеченными средствами. По версии следствия, в целях хищения денег директор КПК «Финанс Инвест» готовил фиктивную документацию об их инвестировании на подставные фирмы, которые в дальнейшем банкротились. Общую сумму похищенных денег оценивают в 73 млн рублей.

По запросу в интернете можно узнать, что КПК «Финанс Инвест» зарегистрирована в 2016 году в Орле на ул. Московской. Размер уставного капитала – 800 тысяч рублей. Председатель правления – Дарья Андреевна Ласточкина. Основной вид деятельности КПК — предоставление займов и прочих кредитов. В интернете есть также адреса и реквизиты еще нескольких КПК с таким же названием – в частности, в Москве, некоторых городах Сибири, в Хакасии. Неизвестно, насколько связаны эти компании между собой, являются ли они филиалами одной головной структуры. Возможно, ясность в этот вопрос внесет следствие.

Сейчас офис «Финанс Инвеста» на Московской закрыт. Но остались на прежнем месте вывеска и реклама КПК. Сейчас она предлагает займы под залог недвижимости. А до этого обещала высокие проценты по вкладам, которые более чем вдвое превышают среднерыночный показатель доходности депозитов в банках. Между тем, в отличие от банковских вкладов, сохранность которых гарантирует система страхования, инвестиции в КПК люди делают на свой страх и риск. Тут, как говорят финансисты, действует правило: высокая доходность – высокий риск. Отдавая кооперативу сбережения под высокий процент, нужно поинтересоваться, за счет чего КПК обеспечит вам обещанный доход. Если это инвестиции в какие­то проекты, попросите документы на эти проекты, чтобы понять, насколько они реальны. Если никаких документов и тем более внятных ответов на ваши вопросы не предоставят, скорее всего, это мошенники.

Не спеши у банкомата

Мошенники освоили новый способ увести деньги клиентов Сбербанка прямо с банковских терминалов.

СМИ описывают схему хищения: не вставляя карту, злоумышленник начинает на терминале операцию, не завершает ее и отходит. Терминал дает на завершение операции 90 секунд. В это время следующий в очереди у терминала клиент вставляет в него свою карту и с нее списываются деньги по незавершенной операции мошенника. Эксперты говорят, что в банкоматах других банков такая схема невозможна: там сначала надо вставить карту и набрать пин­код, а затем совершать операцию. Некоторые считают уязвимостью бакноматов Сбербанка длительную паузу для завершения операции.

В Сбербанке в целях безопасности рекомендуют клиентам, прежде чем проводить операцию, внимательно ознакомиться с информацией на экране банкомата, а также обратить внимание на наличие поблизости подозрительных лиц. В случае сомнений лучше отказаться от проведения операции и проинформировать банк по телефону 900.

Людмила Федосова